Programa de Educación Financiera y Gestión Empresarial

Contenido por Módulos

1. Introducción a la Economía de EE.UU.

Duración estimada: 25 horas académicas

Objetivos del Módulo:

Comprender el funcionamiento del sistema económico estadounidense
Identificar oportunidades económicas para inmigrantes emprendedores
Desarrollar alfabetización financiera fundamental

Contenido Temático:

Sistema económico estadounidense: Estructura, actores principales y ciclos económicos
Mercado laboral y oportunidades: Sectores en crecimiento, tendencias de empleo
Sistema bancario: Tipos de instituciones, productos financieros básicos
Crédito en EE.UU.: Introducción al credit score y su importancia
Impuestos básicos: Estructura tributaria federal, estatal y local
Derechos del consumidor: Protecciones legales y recursos disponibles

Recursos de Aprendizaje:

Glosario bilingüe de términos económicos
Casos de estudio de emprendedores migrantes exitosos
Simuladores de presupuesto personal

2. Reparación de Crédito

Duración estimada: 30 horas académicas

Objetivos del Módulo:

Dominar el sistema de crédito estadounidense
Implementar estrategias efectivas de reparación crediticia
Asesorar clientes en la construcción de historial crediticio

Contenido Temático:

Fundamentos del credit score: FICO vs. VantageScore, factores que lo afectan
Bureaus de crédito: Equifax, Experian, TransUnion – funcionamiento y diferencias
Análisis de reportes de crédito: Interpretación y detección de errores
Estrategias de reparación: Disputas efectivas, cartas modelo, proceso legal
Construcción de crédito: Secured credit cards, authorized user, credit builder loans
Fair Credit Reporting Act (FCRA): Derechos del consumidor y procedimientos
Casos especiales: Identidad robada, bancarrota, collections

Herramientas Prácticas:

Templates de cartas de disputa (609, 611, 623)
Software de análisis de reporte crediticio
Calculadoras de impacto crediticio
Checklist de reparación paso a paso

Casos de Estudio:

Cliente con múltiples cuentas en collections
Inmigrante sin historial crediticio previo
Recuperación post-bancarrota

3. Finanzas Personales e Inversión

Duración estimada: 35 horas académicas

Objetivos del Módulo:

Diseñar planes financieros personales efectivos
Comprender vehículos de inversión accesibles
Desarrollar estrategias de ahorro y crecimiento patrimonial

Contenido Temático:

Presupuesto personal: Metodologías (50/30/20, Zero-based), control de gastos
Fondo de emergencia: Cálculo, construcción y mantenimiento
Gestión de deudas: Estrategias snowball vs. avalanche, consolidación
Cuentas de ahorro e inversión: Checking, savings, CDs, money market
Introducción a inversiones: Acciones, bonos, fondos mutuos, ETFs
Cuentas de retiro: 401(k), IRA, Roth IRA – beneficios fiscales
Bienes raíces como inversión: Fundamentos de inversión inmobiliaria
Seguros esenciales: Vida, salud, discapacidad, propiedad

Componentes Prácticos:

Creación de presupuesto personalizado
Simulaciones de carteras de inversión
Calculadoras de retiro y compound interest
Análisis de escenarios financieros

Herramientas Digitales:

Plataformas de presupuesto (Mint, YNAB)
Brokers de inversión para principiantes
Apps de seguimiento financiero

4. Asesoría Financiera Empresarial

Duración estimada: 40 horas académicas

Objetivos del Módulo:

Ofrecer consultoría financiera a pequeñas empresas
Analizar estados financieros y métricas de negocio
Desarrollar estrategias de crecimiento financiero sostenible

Contenido Temático:

Fundamentos de contabilidad empresarial: Principios básicos GAAP
Estados financieros: Balance general, estado de resultados, flujo de efectivo
Análisis de ratios financieros: Liquidez, rentabilidad, eficiencia, endeudamiento
Presupuestación empresarial: Proyecciones, cash flow forecasting
Financiamiento para negocios: Líneas de crédito, business loans, SBA loans
Gestión de capital de trabajo: Cuentas por cobrar, inventario, proveedores
Planificación fiscal empresarial: Estrategias de optimización tributaria
Valoración de negocios: Métodos básicos de valuación

Talleres Especializados:

Análisis de caso: Empresa en crisis de liquidez
Elaboración de business plan financiero
Pitch de financiamiento a inversionistas
Negociación con entidades financieras

Herramientas de Consultoría:

Templates de análisis financiero
Software de modelaje financiero
Dashboards empresariales

5. QuickBooks y Bookkeeping (Básico y Avanzado)

Duración estimada: 50 horas académicas

Objetivos del Módulo:

Dominar QuickBooks Online y Desktop
Implementar sistemas de contabilidad para diversos tipos de negocio
Certificarse como bookkeeper profesional

Contenido Temático:

Nivel Básico (25 horas):

Configuración inicial: Company setup, chart of accounts, banking
Transacciones diarias: Invoicing, bill payment, expense tracking
Reconciliación bancaria: Proceso mensual, resolución de discrepancias
Reportes básicos: P&L, balance sheet, cash flow statement
Gestión de clientes y proveedores: Accounts receivable/payable
Nómina básica: Conceptos fundamentales, cálculos

Nivel Avanzado (25 horas):

Inventory management: Seguimiento, valoración, ajustes
Job costing: Proyectos, tracking de rentabilidad por cliente
Presupuestos y forecasting: Herramientas predictivas
Multi-currency y multi-entity: Empresas con operaciones complejas
Integración con apps: PayPal, Shopify, POS systems, bancos
Auditoría y control interno: Detección de errores, fraude prevention
QuickBooks Online Advanced: Features empresariales avanzados
Automatización con IA: QuickBooks Assistant, smart categorization

Componentes Prácticos:

Setup completo de 5 tipos de negocios diferentes
Cierre mensual y anual completo
Resolución de problemas comunes
Migración de datos desde otros sistemas

Certificación:

Preparación para QuickBooks ProAdvisor Certification

6. Impuestos para Emprendedores (GAAP)

Duración estimada: 45 horas académicas

Objetivos del Módulo:

Comprender el sistema tributario estadounidense para negocios
Preparar tax returns básicos para entidades empresariales
Implementar estrategias de planificación fiscal

Contenido Temático:

Estructura tributaria empresarial: Federal, estatal, local
Tipos de entidades y tributación: Sole proprietorship, LLC, S-Corp, C-Corp
Formularios principales: Schedule C, 1120, 1120S, 1065
Deducciones empresariales: Home office, vehículos, meals, travel
Depreciación: Section 179, MACRS, bonus depreciation
Estimated taxes: Cálculo de pagos trimestrales (Form 1040-ES)
Payroll taxes: FICA, FUTA, SUTA, withholding
Sales tax: Nexus, collection, filing por estado
IRS compliance: Recordkeeping, auditorías, resolución de problemas
Tax planning strategies: Timing, entity selection, retirement plans

Casos Prácticos por Tipo de Negocio:

Contractor independiente (Schedule C)
LLC multi-member (Form 1065)
S-Corporation (Form 1120S)
E-commerce con sales tax multiestado

Software y Herramientas:

Introducción a software profesional (Drake, ProSeries, Lacerte)
IRS e-file system
Tax research databases

7. Cómo Crear tu LLC, INC, CORP o Non-Profit

Duración estimada: 35 horas académicas

Objetivos del Módulo:

Asesorar en la selección de estructura empresarial óptima
Completar proceso de incorporación exitosamente
Mantener compliance corporativo continuo

Contenido Temático:

Comparación de estructuras: Sole proprietorship, LLC, Corporation, Non-Profit
Selección estratégica: Factores legales, fiscales, operativos
Proceso de formación LLC: State-by-state requirements, Florida focus
Registered agent: Funciones y selección
Operating Agreement: Estructura, cláusulas esenciales
EIN (Employer Identification Number): Aplicación y uso
Business licenses y permits: Federal, estatal, local, industry-specific
Corporate compliance: Annual reports, meetings, minutes
S-Corp election: Form 2553, timing, beneficios y requisitos
Non-Profit formation: 501(c)(3), board requirements, mission statement

Documentación Práctica:

Templates de Articles of Organization/Incorporation
Operating Agreements personalizables
Corporate bylaws
Shareholder agreements
Minutes templates

Casos Especiales:

LLC para extranjeros no residentes
Series LLC (Florida y otros estados)
Professional LLC (PLLC)
Conversión entre estructuras

Herramientas:

Comparador interactivo de estructuras
Calculadora de costos de formación por estado
Compliance calendar

8. Precios y Cotización de Servicios Profesionales

Duración estimada: 25 horas académicas

Objetivos del Módulo:

Desarrollar estrategias de pricing efectivas
Crear propuestas comerciales profesionales
Negociar honorarios con confianza

Contenido Temático:

Modelos de pricing: Hourly, flat fee, value-based, retainer
Cálculo de costos: Overhead, tiempo, expertise, market rate
Análisis de rentabilidad: Breakeven, profit margins, ROI
Posicionamiento de mercado: Premium vs. competitivo
Estructura de paquetes: Tiered services, upselling, bundles
Propuestas y contratos: Elementos esenciales, términos claros
Psicología de precios: Anchoring, framing, perceived value
Manejo de objeciones: Scripts de negociación
Políticas de pago: Deposits, payment plans, late fees
Incrementos estratégicos: Cuándo y cómo aumentar precios

Talleres Prácticos:

Cálculo de rate por hora real (accounting for all costs)
Creación de service menu completo
Role-play de negociaciones
Análisis de competencia y posicionamiento

Herramientas:

Calculadora de pricing
Templates de propuestas
Contract templates
Invoice templates profesionales

Metodología General del Programa

Componentes Transversales:

Ética profesional: Confidencialidad, conflictos de interés, estándares de la industria
Software empresarial: Dominio de herramientas digitales actuales
Inteligencia Artificial aplicada: ChatGPT para análisis financiero, automatización
Comunicación con clientes: Presentaciones efectivas, reportes profesionales
Actualización normativa: Cambios en leyes fiscales, regulaciones financieras

Evaluación y Certificación:

Exámenes teóricos por módulo
Proyectos integradores de consultoría simulada
Casos prácticos con empresas reales
Certificado académico emitido por URBE University

Recursos de Apoyo:

Acceso a software profesional (QuickBooks, tax software trials)
Biblioteca de templates y herramientas descargables
Comunidad de práctica entre estudiantes
Sesiones de Q&A con expertos certificados
Actualizaciones trimestrales de contenido regulatorio

Total de horas académicas: Aproximadamente 285 horas

Modalidad: Híbrida (presencial y virtual)

Duración estimada: 5-6 meses (tiempo parcial) / 2.5-3 meses (tiempo completo)

Perfil del Egresado: El graduado de este programa estará capacitado para ofrecer servicios de consultoría financiera y empresarial a la comunidad inmigrante y pequeñas empresas, desempeñándose como bookkeeper profesional, asesor financiero básico, tax preparer, o consultor de formación empresarial, con conocimientos sólidos en herramientas digitales y cumplimiento normativo estadounidense.